مبارزه با پولشویی و فساد ایده این بود که صندوق های “کثیف” را مسدود کند، اما بانک با مسدود کردن حساب های غیر مشکوک اشتباه کرد.
یک شبه، حساب شما بدون اخطار یا دلیل آن مسدود می شود. و حتی ممکن است تنها حساب شما باشد. اگر چنین است، در اینجا شما “بروکوی” هستید.
این آشغال است! اما غیرقانونی نیست… یک موسسه می تواند چه کسی، چه زمانی و چگونه بخواهد را مسدود یا ببندد. به صورت دائم یا موقت. به طور کلی، زمانی که ورود پول به قدری مهم است که ممکن است مشکوک به نظر برسد، بانک ها این کار را به ابتکار خود در چارچوب یک نظارت انجام می دهند. سپس فرضیه پولشویی یا فساد مطرح می شود. و تحقیقات در این زمینه وجود دارد.
در موردی که امروز به ما مربوط می شود، به دستور ناظر آلمانی بود که بانک دیجیتال آلمان N26 باید وظیفه نظارت خود را انجام می داد. در نهایت، او به سرعت از 14 آوریل تصمیم گرفت. بدون اخطار یا توضیح پسینی به مشتریان. و به شدت به دنبال یک خطا (به عکس مقابل مراجعه کنید)…